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中央金融工作會議提出做好養(yǎng)老金融大文章，今年國辦一號文件要求大力發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟增進(jìn)老年人福祉，金融機構(gòu)如何破題，如何交上一份高分答卷？中國太保旗下的專業(yè)養(yǎng)老金融機構(gòu)長江養(yǎng)老依托十七年來積累的養(yǎng)老金管理經(jīng)驗，積極探索新模式、新路徑。堅持“走出去、請進(jìn)來、放心上”，以用心用情、專業(yè)化年金服務(wù)實現(xiàn)金融機構(gòu)與企業(yè)客戶的“雙向奔赴”、一路護航。 “走出去”，聚焦客戶痛點提升服務(wù)精準(zhǔn)度 隨著企業(yè)年金市場的不斷成熟，企業(yè)年金計劃管理的規(guī)范性要求不斷提升，但不少企業(yè)的年金計劃層級多、建賬比較分散、歷史情況復(fù)雜、經(jīng)辦人員頻繁變更等問題日益凸顯，年金保值增值和管理效率壓力不斷增大，成為年金管理中亟待解決的痛點和難點，對受托管理機構(gòu)的服務(wù)提出了更高要求。 以客戶需求為本，下好年金服務(wù)“一盤棋”。2023年，長江養(yǎng)老受托服務(wù)的某大型央企集團客戶在企業(yè)合并整合中，著眼企業(yè)年金計劃集團統(tǒng)籌管理，啟動了計劃合并工作。該工作涉及眾多原年金計劃管理機構(gòu)，年金資產(chǎn)和相關(guān)數(shù)據(jù)規(guī)模較大，整理、移交的內(nèi)容繁多、程序復(fù)雜，專業(yè)性、合規(guī)性、時效性要求極高。長江養(yǎng)老堅持客戶需求為導(dǎo)向，組成跨部門專項工作組，與企業(yè)保持零距離溝通、全方位貼合，做到提前謀劃、主動服務(wù)、靠前支持，提前5個月幫助該集團客戶實現(xiàn)數(shù)萬員工年金計劃賬戶的平穩(wěn)過渡和無感切換。同時，積極開展屬地服務(wù)，為該集團客戶對應(yīng)片區(qū)指派了專屬客戶經(jīng)理，提供日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)、問題件解決并做好線下匯報，全年開展線下實地拜訪近150次。還與該集團客戶人力資源部門聯(lián)合在全國范圍內(nèi)舉辦近10場企業(yè)年金工作培訓(xùn)會，幫助各級企業(yè)經(jīng)辦人員熟悉企業(yè)年金工作流程和服務(wù)內(nèi)容，提升年金管理服務(wù)效率。 以穩(wěn)健業(yè)績增效，當(dāng)好年金受托“大管家”。長江養(yǎng)老作為計劃受托人，結(jié)合計劃下各組合的當(dāng)年業(yè)績、當(dāng)月回撤、權(quán)益持倉風(fēng)格等多維度數(shù)據(jù)，與多家投資管理人逐一溝通，傳達(dá)委托人的業(yè)績目標(biāo)，明確提出權(quán)益?zhèn)}位管控要求，堅持確保絕對收益、提升相對收益。 以科技賦能提質(zhì)，實現(xiàn)年金管理數(shù)字化。基于公司新一代養(yǎng)老金數(shù)字化平臺，長江養(yǎng)老已幫助客戶各級成員機構(gòu)實現(xiàn)企業(yè)年金業(yè)務(wù)提交、處理、查詢的統(tǒng)一全線上辦理，實現(xiàn)數(shù)據(jù)多跑路、客戶少跑腿。 “請進(jìn)來”，打造學(xué)習(xí)實踐基地提升獲得感 養(yǎng)老金融知識既是公眾參與養(yǎng)老金融市場的基礎(chǔ)，更是企業(yè)年金經(jīng)辦人員履行管理服務(wù)職責(zé)的保證。為此，長江養(yǎng)老積極打造了“企業(yè)年金學(xué)習(xí)實踐基地”，持續(xù)將客戶請進(jìn)來開展深入的面對面交流。 2023年，長江養(yǎng)老分3個批次邀請企業(yè)年金客戶的近15位年金管理人員到公司總部開展駐點交流，由受托管理、投資管理、風(fēng)險管理等版塊的近15個專業(yè)部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行專題講授。從企業(yè)年金受托人和投管人的角度幫助客戶更好地了解企業(yè)年金運作模式和實操流程，強化企業(yè)內(nèi)年金管理人員在金融、投資等專業(yè)領(lǐng)域知識培養(yǎng)和隊伍建設(shè)。 未來，長江養(yǎng)老將進(jìn)一步在“企業(yè)年金學(xué)習(xí)實踐基地”的建設(shè)上下功夫、出實招、見實效，通過擴大交流覆蓋面、豐富內(nèi)容、創(chuàng)新形式，持續(xù)提升企業(yè)客戶年金管理人員獲得感，不斷提高參與企業(yè)年金的廣大職工滿意度，助力企業(yè)增強內(nèi)部凝聚力和市場競爭力。
“放心上”，初心不忘堅持受益人利益至上 隨著年金市場日趨成熟，企業(yè)年金客戶的需求逐漸呈現(xiàn)差異化、精細(xì)化的特征。長江養(yǎng)老始終堅持受益人利益至上，為廣大客戶提供全方位、全場景、全鏈條的養(yǎng)老金融服務(wù)。 持續(xù)打造符合客戶需求的年金計劃產(chǎn)品。采用標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品提高中小企業(yè)的年金業(yè)務(wù)可達(dá)性，通過單一計劃和集合計劃分別重點服務(wù)大型企業(yè)和眾多中小企業(yè)發(fā)展，努力推動計劃產(chǎn)品化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程數(shù)字化；通過精細(xì)化設(shè)計組合設(shè)置、費率結(jié)構(gòu)、投資策略，向客戶提供更加靈活、個性化產(chǎn)品選擇。 優(yōu)化具有特色的資產(chǎn)配置和投資管理體系。通過加強投決會的決策牽引作用，深入推進(jìn)投研一體化，強化歸因分析和績效分析，實現(xiàn)絕對收益前提下的相對收益目標(biāo)。 構(gòu)建二三支柱聯(lián)動、疊加健康養(yǎng)老服務(wù)的一攬子方案。依托中國太保旗下壽險、健康險、養(yǎng)老投資、杉泰科技等全產(chǎn)品優(yōu)勢資源，著力搭建面向企業(yè)客戶的個人養(yǎng)老金綜合服務(wù)平臺。 情系顧客守初心，細(xì)節(jié)服務(wù)有溫度。未來，長江養(yǎng)老將繼續(xù)將自身發(fā)展融入到做好養(yǎng)老金融大文章和服務(wù)廣大客戶的價值鏈條中，以專業(yè)、精細(xì)、卓越的服務(wù)品質(zhì)陪伴客戶左右，以責(zé)任、智慧、溫度的太保服務(wù)為客戶一路護航。 |
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